深度调查丨起底“金手指”李家诚:借钱炒期货起家亏光客户40亿投资款

  深度调查丨起底“金手指”李家诚:借钱炒期货起家亏光客户40亿投资款2019年5月16日凌晨,经由了长达半年的非议之后,河北金手指集团的传奇人物李家诚来到石家庄公安局长安分局投案自首。正正在过去不到半年的时刻里,李家诚经由了资金链断裂、众次被起诉、股权被冻结等一系列变故。

  时至今日,其位于长安区希尔顿旅舍24楼的办公室已被长安区公安局查封。门口留下了一批又一批前来讨要说法的投资者,以悲哀略带悔恨的语调向记者哭诉道:几百万的钱就这么打水漂了吗?真的是被骗了。

  据悉,正正在这一场受害人数近3000人,总额超越40亿的涉嫌制孽集资案中,投资者们插手金额少则200万,众则数切切。

  李家诚,原名李纪宾,1979年出生于河北省临城县郝庄镇官都村,初中毕业后便和其他低学历的村落娃相仿来到工地上餬口,原委几年的闯荡后承包了少少砖窑,虽然叙不上大富大贵,但也可以说是走上了小康之途。然而,此时的李家诚并没有小富即安,正正在伙伴的影响下先导了自身的投资生活。

  和他正正在伟大大家局势留下彬彬有礼境界区别的是,李家由衷里坊镳具有极强的寻衅欲,正正在面对危机时,也外示出了卓殊激进的魄力。

  2008年金融告急产生,股票和期货市场激烈振撼,其仰赖承包砖窑赚取的资金已经亏空殆尽。此时,不到30岁的李家诚做出了一个即将蜕化运气的决议:借钱炒期货。

  据河北省临城县苍生法院的判决书显示(2016冀0522民初917号),正正在2008年5月至2011年3月不到3年工夫,李家诚鸳侣从知友王万年、王筑英鸳侣处累计借来92.9万元用于期货投资。

  然而,知情人向汇商传媒(Forexpress)说道,李家诚正正在炒期货进程中借来的资金金远远不止这90众万。由于期货投资危机大,加上李的投资魄力又卓殊激进,当出现大的反向震撼时,几十万很疾就会亏完。李简直向身边悉数的知友都借过钱。之以是这一笔资金被曝光出来是因为当时这一乞贷出现纠缠,最终李氏鸳侣双方被起诉至法院,这才使得事故得以曝光。

  据李家诚身边人向汇商传媒败露,正正在李家诚的人生最低迷时,甚至连办公室都没有,只可借宿正正在伙伴家里看着电脑做来往。但运气也有好转的岁月,据李家诚对外人败露,其早期的资产聚积是因为收拢了20122013年的黄金下跌行情。

  2013年12月,李家诚兄弟二人正正在河北石家庄成立了河北金手指投资打点有限公司。天眼查数据显示,河北金手指投资打点有限公司(以下简称金手指投资)股东为李家诚(55%)和河北金手指科技集团有限公司(45%),此后者股东诀别为李家诚(80%)和其妻子韩艳朝(20%)。公司实控人李家诚承担董事长,其弟弟李筑宾承担总裁。

  正正在对外宣扬时,李家诚持续正正在塑制的一个最大传奇便是“两个月内翻1000倍,从10万赚到1亿”,以及正正在英邦退欧当天做空英镑狂赚6.4个亿等等。但这些都是终归都是传说,其真正的操盘才智至今仍是个迷。

  金手指投资正正在2015年得回了中邦证监会告示的私募基金执照,其对外流传已经发放了5只私募基金。但中邦证券投资基金业协会的数据显示,金手指投资成立今后仅仅发行了两只基金,诀别为金手指全球3号私募投资基金和金手指全球5号私募投资基金,两只基金均由李家诚承担基金司理。

  而这两只基金实情外示如何呢?这个问题如故是个很大的迷。资管网数据显示,其旗下的金手指全球5号私募基金已经录得93.70%的损失。而另一只基金即金手指全球3号私募基金的收益率则为1.2%。

  但问题是,资管网显示金手指投资一共发行了5只产品,而中邦证券投资基金业协会则只显示为2只产品。其它,金手指这五个产品的数据和名字都只可正正在资管网盘问到,正正在私募排排网、好买基金网等常用的私募基金宗派网站里均无盘问结果。寻常来说,中邦证券投资基金业协会的审核是最庄敬的,借使是两者数据冲突,那么确信是以协会的数据为准,资管网这些数据的牢靠性值得商榷。

  至于这些产品的发卖处境、运营处境以及进贡外示我们仍不得而知,相信正正在公安陷坑和证监会的视察下将于不久之后公布于众。借使两只产品并未爆仓,且仍处于泰平银行托管之下,那么相信采办了这两只基金的投资者仍有机缘赎回一壁资金。但若如外界所传已经总共爆仓,那么假使是采办了这两只私募基金的投资者也已经回本悲观。

  值得谛视的是,《证券投资基金法》规章,单只私募基金的投资者人数不行超越200人。而李家诚正正在其居然信中则外现辜负了2918位投资者。这一数字远远越过了两只基金400人的上限。是以,有很大一种也许便是,绝大多量受害人的资金并没有用来采办具有有效羁系的私募基金产品,很也许是进入了李家诚金融帝邦里的另一个“黑洞”:外盘来往。

  据一位正正在金手指投资的投资者向汇商传媒败露,其正正在河北金手指插手了200万元,当时准许的是年息20%。厥后金手指投资将这200万元插手了gamforex,由金手指代为操作,根据利润分成。到2018年11月时账面上仍有盈余,但已经无法出金。

  另据金手指上海分公司的一位发卖人员败露,金手指的理产业物投资方针首要搜求外汇、黄金和原油等期货。这些产品首倘使通过少少境外经纪商(比如FXCG凯石资金等)以及Gamforex全球金融集团(目前网址已经无法拜会,有也许是金手指自有平台)实行高达100-500倍的杠杆来往。

  根据合联司法计谋,目前证监会是庄敬禁止私募基金通过搜集外汇平台实行外汇保护金来往的。借使私募基金正正在向客户兜售产品时外现可以实行外汇等高杠杆来往,那么很也许是挂羊头卖狗肉,以私募基金执照为噱头来骗取投资者自信的。投资者采办的相应的高收益率理产业物也不也许是正途理产业物。

  由于外汇保护金来往正正在中邦大陆仍处于灰色地带,而且搭筑一个外汇来往平台的资本最低也许只需十几万苍生币,这就缔造出了良众的羁系黑洞。良众投资者质疑称,投资者的资金也许并没有真正的插手到外汇市场上去,而是通过李家诚自身开设的平台和客户“对赌”进入了他自身的腰包内。

  对此,李家诚则没有线月份的居然信中《诚信从一元先导》中并未提及损失的情由,而是订定了一个分11个季度将40亿元债务连本带息还完的打算。

  进入4月份后,李家诚又试图让投资者签署乞贷合同,从而规避掉制孽集资的司法危机。

  金手指投资成立之后仰赖“保本高息”的体例接收客户,其正正在2016年迎来了产生式添加的一年。同年,深圳金手指邦际投资打点有限公司(以下简称深圳金手指)成立,由李家诚全权足下并承担法人代外。随后,上海金手指、廊坊金手指、邯郸金手指、四川金手指、浙江金手指等开业部纷纷成立,聪明的扩张也为厥后的爆雷埋下了导前哨。

  这些厥后如雨后春笋般冒出来的开业部,良众足下权都已不正正在李家诚手里。少少开业部厥后演造成借助李家诚包装出来的声誉接收生意,然后代客理财,这就使得危机成倍的放大。

  一位正正在外汇保护金来往交易中和金手指集团有过接触的业内人士对汇商传媒外现,从金手指集团向其揭示的来往记录里可以看出,金手匡正正在操立场格很是激进,每次下单都是20手起,资金弧线度角的上升走势,回撤卓殊小,很是诱人。

  2018年5月,少少微信群和互联网论坛里先导陆联贯续出现“金手指爆仓”“金手指外汇损失”等抱怨和投诉。

  2018年6月,金手指投资以“邦度管制导致出金不便”为由舒徐客户的出金。

  2018年11月,李家诚乡里所正正在地河北省临城县的少少和李家诚私交甚好的投资者已经无法取出本金。

  2019年1月,金手指投资与深圳金手指因理财合同纠缠被起诉至宁波市江北区苍生法院。

  2019年3月,深圳金手指以及李家诚因理财合同纠缠被起诉至上海市黄浦区苍生法院。

  2019年4月,客户代外李艳玲以民间假贷纠缠为由将李家诚鸳侣以及深圳金手指起诉至邯郸市中级苍生法院。

  2018年12月至2019年4月之间,深圳金手指先后被宁波市江北区苍生法院、石家庄高新时刻工业斥地域苍生法院、邯郸市中级苍生法院和内蒙古自治区林西县苍生法院先后冻结股权11433.66万元。

  和以往其他制孽集资案产生后相仿,受害者们分成了对立的两派。一派是如上面上所提的少少投资者,直接报案或是将李家诚和金手指起诉到法院,希冀通过警方和法院来讨回逐一面资金。而另一派则的态度截然相反。

  上述金手指的投资人告诉汇商传媒,他们仍希冀李家诚恐怕早日得到释放,从而让李家诚持续操盘来挽回一壁损失。但这名投资人也坦称,目前来看“这是很渺茫的事了”。

  近3000名投资者,40亿的投资资金,终归还能拿回众少?目前仍是一个大大的谜。

  回来看李家诚的“发家史”,令人唏嘘感叹。最终金手指仍难遁“制孽集资”的经典式子,即采用这种“保本”或“高息”等字眼来拐骗投资者。

  就像“硬汉变恶龙”的传说故事,纵然是硬汉,也难以抵拒一堆金银财宝发出明灭之光,怀疑了双眼,也失落了性情,最终造成了恶龙。

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