投资美股如何入门?

  投资美股如何入门?美股屈从[价格投资]准则。价格投资是“证券理解之父、价格投资开山祖师”本杰明.格雷厄姆提出的投资端正----“雪茄烟蒂式投资”。“你满地找雪茄烟蒂。到底找到一个仍然湿透的,令人腻烦的烟蒂,看上去还能抽一口,这一口但是免费的。你把它捡起来,抽上最终一口,然后扔掉,接着找下一个,云云,你不消费钱就能抽上几口免费雪茄。”

  若是按这种品格投资,那投资组合中一定是大宗残破不全的雪茄烟蒂,投资者屡次收进各样烟蒂,并急于将它们出手,其结果是,手里没有一件完全的好货,而且要被近屡次贸易,并急于将它们托手。劣质股票、聚集投资、短期持有酿成宏大缺陷。准确做法是添置有很大安闲边际的优质公司,荟萃投资,而且持久持有。

  本杰明.格雷厄姆提出的[内正在价格学说]和[安闲边际准则]至今仍是价格投资外面的基石。

  美股常识也可按[硬件]和[软件]来分。硬件是端正性常识,软件是投资者的部分气力、投资目光、投资才干等。

  先来看硬件。因为美股贸易种类广泛,贸易端正及术语驳杂,要回顾的个别许众,我将常识点串联起来,让大学少走弯道。

  1、美股开户:需联结个情面况明晰券商---开户手法----贸易佣金等与用度联系的情形,为初学做好资计划。

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  美股不单可能正在网上解决一切手续,况且券商开户可能说是全寰宇开户最便当的邦度。

  中邦正在“互联网+”革新2.0起色新业态的激动下,革新形式陆续嬗变。就拿我所熟知的美股行业来说,近年出现出一批有影响力的互联网券商(富途,老虎、美豹),操纵风口上风,将开户流程优化到极致,不单十足正在网上可能解决一切开户手续,况且也把美股佣金费率降到最低,美豹金融乃至是把本原贸易佣金降为0了,真正意旨上深居简出开户“0佣金”炒美股。

  以上是邦底细形,而海外当古板美股券商开户还斗劲繁琐的情形,以「Robinhood」为代外的新一代美股券商也同样把网上开户做到了极致,同样是是0佣金炒美股,只可是Robinhood还没对中邦地域绽放。

  IB 盈透证券:典范的佣金低开户门槛高,开户资金$10,000 ,可是IB贸易种类所有,佣金按股数收费,每股$0.005,现正在开户仍然不须要再邮寄资料,均发送 email 或者发送传真即可,做空也便当,有许众票可能借给你卖空。

  然而IB的贸易软件特殊难用,有账户保卫费(每月最低运动费为$10,当月佣金越过$30的话这项收费就能免职)以是他合键面向专业或资金量大的贸易者,贸易斗劲屡次(月贸易佣金会越过$30),除了美股外,对港股、外汇、黄金、期权、期货等也有涉足或有兴会的环球型贸易者。

  E*Trade:贸易手续费偏高,为每笔股票$6.99-9.99,期权贸易手续费为$12.99+$0.75/份合约。若是账户资产越过5万美元,则每笔贸易手续费为股票$9.99,期权贸易手续费为$9.99+$0.75/份合约。开户的最低资金恳求为$1,000(现金账户)或$2,000(保障金账户)。E*Trade亿创理财正在香港开设有分支机构,有中文供职。公司自己为NASDAQ上市公司,贸易平台效力强盛,供应银行供职,除了证券贸易外,还可开设蓄积、结算账户等。

  然而E*Trade正在2008金融危急中牺牲惨重,市值牺牲越过90%。固然E*Trade靠其他投资公司的注资遁过崩溃运道,美股账户的保障也相当完善,但我如故提倡,目前不要商酌正在它这里开户为妙。

  Scottrad史考特:佣金$7/每笔,收费正在收集券商中属于中等秤谌,最低开户资金$500,不限股数。偏重华人客户,然而客服电话一辈子也打欠亨,具有越过500家交易网点,况且看待闲置的客户也不格外收费,看待美股行情数据也是完整免费,然而看待股价低于$1的股票,格外收取贸易总额0.5%的贸易用度,融资利率较高,贸易控制较众,如不行裸卖期权。

  不行贸易美邦以外的市集、不行做期货、不行买基金,往往会私行拿投资者的股票借出去给别人做空,Scottrade更适合股金领域斗劲小,只做股票,不做其它投资种类,不常做融资炒股的投资者以及贸易次数不屡次的贸易者。

  Sogotrade:以贸易用度低著称,每季1-149笔贸易:佣金$5/每笔贸易,$4預付佣金;150以上笔贸易:佣金$3/每笔贸易,不限股数。看待股价低于$1的股票,格外收取贸易金额0.5%的用度。

  ,委托成交践诺速率慢,贸易控制众,如不行买空$3以下的股票,不行做盘交际易等,且没有各样客户端贸易软件,无法看即时报价等,且须要邮寄开户材料,手续繁琐极少,无股票各样参数的走势图理解;部分以为不适合投资新手,况且SogoTrade中文客服的口碑可能说是相当差的,往往呈现客服过良久才回答或基本不回答客户邮件、客服电话无法打通的处境,SogoTrade自己是一家领域蛮小的券商,人手不够揣度是酿成供职滞后的来因之一。

  Firstrade:佣金$6.95/每笔,收费正在收集券商中属于中等秤谌,没有最低开户资金,不限股数。融资利率相对较高,以杰出的中文客服秤谌著称,网站上传扬24小时供职,本质上惟有美邦白昼有客服职员治理email,也便是北京时分黄昏9点之后。网站缺乏主动化,许众操作须要你直接和他们的客服职员干系之后,才有用果。

  股票卖空穷困,做空股票须要券商借股票给你,Firstrade大抵是票斗劲少,绝大个别股票你要卖空都不可。不供应行情软件,惟有正在线的一个java applet小行使,可能看看当本性时图,K线图是没有的。手续繁琐极少且须要邮寄开户材料,只消你注资越过$5000,送你100次免费贸易。这个优惠觉得斗劲鸡肋,基本用不了众少,由于第一理财各样特质都适合股金领域较小,只做美股或美股期权,风气中持久操作或计划持久持有某几只美股,不常做融资炒股的投资者。

  邦内证券公司开设正在香港的子公司运作的,此处陈列出一切邦内券商正在香港的子公司(按2015年度证券公司经交易绩排名)如下:

  中信证券、海通证券、广发证券、邦泰君安、华泰证券、银河证券、招商证券、邦信证券、光大证券、安然证券、邦元证券、中银邦际、长城证券、申银万邦、招银邦际、海通邦际、华泰金控等。

  所长:或许同时投资港股,个别券商乃至同时救援投资环球股市,包含台湾、日本、英邦、加拿大等。

  弊端:贸易佣金特殊贵,单笔20~30美金。以招商证券为例,开户要去香港特殊未便当,况且开户入金须要50万,门槛很高,且与A类比拟手续费颇高,邦泰君安每笔收20美元,招银邦际每笔收29美元;

  总结:因为改造过慢,对美股市集不敷偏重,不贴合市集本质,没有杰出的客户供职体例,导致中资证券公司全部正在美股周围占比权重不大,可参考意旨和价格也不大!

  近年本土化互联网券商公司起色迅猛,邦内如富途牛牛、老虎证券、美豹金融等,基础都缘用美股署理商形式,公司附属美邦持牌券商如IB、史考特、贝叶斯等,通过署理券商营业将美股贸易当地化,因为互联网券商没有设立线下交易部及网点,极大缩减了本钱,以是低本钱上风使其有才干改良过往券商分歧理的收费准绳,优化贸易体系,特别适宜中邦人的贸易风气,再通过下降开户门槛,下降佣金费率的双降战略,渐渐正在中邦脉土翻开市集,并深受年青一代炒美族的亲爱。

  富途牛牛:中邦建设最早的互联网券商,最先试水港股周围,有港股执照,本年加上了美股营业,贸易软件救援pc\mac\andriod\ios,社区有牛牛圈和牛牛闲扯室,及时行情免费,充值门槛也很低,低至0,但富途手续费偏高。弊端是开户须要线下睹证,况且佣金很高,最低$5,提现务必有香港的银行卡,不行做空美股,不行融资融券。

  老虎证券:紧随其后建设的是媒体所熟知的老虎证券,老虎证券融资费率低,救援做空和做众,有中文客服供职,供应免费及时行情;弊端是充值门槛较高,最低$3000,佣金高,单笔最低$2.99。

  美豹金融:紧随建设的美豹金融,紧随美邦0佣金开山祖师Robinhood打出中邦美股0佣金贸易,救援做空和做众,入金门槛低至0,有中文客服供职,免费及时行情,然而没有PC端,惟有手机端,且融资融券额度较小。

  此类用户普通资产筑设品类具备,境外众处配有房产、物业、田产等固定资产,钱银资产筑设有黄金、美金等,证券类资产筑设如A股、美股、H股正在其总资产筑设中不越过10%,这类用户正在美股市集的再现深受巴菲特影响,承受价格投资准则,投资更趋理性,目光特别深刻,寻觅持久褂讪的价格回报,而投资回报往往也价格不菲。

  这类用户对美股券商的采取正在于其绝对的安闲性,但绝对安闲性并不是具有FINRA,SIPC就够,由于券商崩溃,你所能得到的保障也有上限,所以逻辑闭环最终指向正在你有生之年券商公司不会崩溃,不然券商最大保额50万美金,越过的个别不予抵偿,你的资产也会打了水漂儿。

  正在SIPC保障遮盖额度以下,采取券商的逻辑只消是受FINRA,SIPC回护就可能,但此个别用户处理的核心是资金若何出境题目,这个要看你采取的券商若何,若是是换汇入金,邦度现正在控制越来越正经,有渠道的人通过QDII出境,尚有极少猫有猫道狗有狗道,再此就不打开了。

  正在SIPC保障遮盖额度以下,采取券商逻辑正在于开户便当、佣金低廉、或许供应本土化的客户供职,美股券商落选择美股署理商就可能(上逛美股券商属于FINRA,SIPC就够了),因为资金金额正在外汇管制限额5万美金之下,所以资金出境没有太众题目,个别券商乃至是救援比特币入金了。

  1)用度最高——中资券商:近年百姓币血本项下不行兑换、血本市集未十足绽放,惟有及格的境内机构投资者才适宜条目。

  所以这些券商合键目标是做邦内机构的境外投资通道,如QDII,QFII,供职对象也大个别都是机构投资者,中小散户并不是其供职的核心用户。

  2)用度中等——古板美股券商:因为美邦古板券商正在新兴市集(中邦、澳洲)全部仍旧缘用过去的打法,改造不实时,开户手续繁琐,门槛较高,更适合贸易量大、对美股市集相对已特殊熟习的操盘手,不适合刚进入美股市集的中小投资者。众总结一句:古板券商正在中邦没有捉住风口上风,所以际遇本土起色逆境,正在中邦新型互联网券商呈现之前,未能获得长足起色。

  3)用度低廉——互联网券商:受中邦巨额良好互联网企业的影响,再加上“互联网+”策略的激动,好的一边便是巨额企业不得不疾捷做出改造,这给中小投资者带来了不小的福音,互联网券商正正在绞尽脑汁为咱们创建福利,开户特别便捷,佣金更低乃至是对本原贸易免费,增值供职才收费,融资融券门槛更低,救援盘前盘后贸易,做空便当。以是若是你是中产以下的中小投资者,邦内的互联网美股券商应当对更有吸引力。

  先来讲讲我券商开户的心道过程吧,因为现正在互联网券商仍然进化的特殊便捷,以是小伙伴们无法贯通咱们当初要开个户要花1个月时分的疾苦,守候老是最熬煎,我从心动有炒美股的念头,到接洽几位兄台,到本身不厌其烦的侦查、筹商,到最终决心开户就糜掷了近1个月时分(当然时期也干了点儿其它),小伙伴们懂得,那真相是券商远正在海外,材料和资金来回费事,本身又什么都不懂,个中的感情有畏难、有纠结、有惊恐,但有期间又无缘无故的倍儿自尊,以为本身特牛!

  最终是不绝此后“要买就买最好、要选就选最好”的理念(当初懵懂的我竟不知这个小小的信仰便是“价格投资”的原型,以是从出手就决心我肯定会走上价格投资的道)救援我正在众家券商中先一拍脑袋再一拍大腿采取了心仪的IB(盈透),这家仍然有三十几年的老牌券商,正在我心坎它千般好万般好,看它就像看心仪的小姐,它贸易种类具备,遮盖环球24个邦度的100众个市集中央,无论英股、美股、港股、日股、德股、韩股一应俱全,况且通过IB万能账户也可贸易股票、期权、期货、外汇、债券、贸易所贸易基金(ETF)、差价合约(CFD),总之一句话——哪哪都好、没有欠好。

  但实际老是太残忍,还没爱够3分钟,上来填外就给我彻底整懵逼了,哎呦我的妈,那一系列的讯息外,是人能填的吗?还没有导航,边填边骂整了1个众钟头,水都喝了4大缸,为啥继续喝水?由于劳资危急,惟恐哪里逻辑错误就填错!除了开户费事,IB的软件也是斗劲难用的,花费许众时分去研商,用了一个月还不是很熟习。

  当前炒美股的人越来越众,美股券商进入中邦的也越来越众。专家完整可能按照本身的需求来采取,有的嗜好页面美丽的,有些嗜好佣金低廉的,有些嗜好贸易软件强盛的,不嫌费事就众开几个户头,我本身反恰是开了3个,IB、美豹用来贸易,富途用来看行情,反正软件装众了又不会孕珠。

  我斗劲看好邦内的互联网券商平台,不管是开户流程如故贸易体验,供职都做的很棒,合节入金门槛低,信赖几年后邦内会滋长出一家或几家斗劲大的美股券商。比来一段时分忙于研商美股财经数据和美股ETF的相干,后面咱们分享美股的极少投资体会,盼望到期间专家恭维~

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  要理解美股端正,先来看看跟A股端正的极少分别,更有助于专家剖判美股端正:

  美邦股市有一百众年的史乘,中邦股市惟有二十众年,所以美股市集不只功令法例斗劲健康,况且上市公司浩繁,美邦NYSE和NASDAQ总和为128兆亿,会集了近一百个邦度的企业,而A股市仅仅涵盖中邦的企业,市集领域约合3兆亿美元。

  美邦市集,除了某些独特情形,普通继续盘,看待股票日差上下不予干预,而A股则设立的涨停板,对日贸易震撼成立上下限的驾御。

  美邦股市可能买后即卖,中邦股市不行正在统一日告终买与卖。 至于哪种贸易轨制好,则公说公有理婆说婆有理,各自判定。

  纽约股票贸易市集(NYSE),纳斯达克(NASDAQ)和美邦贸易市集(AMEX)是三个合键的贸易市集。个中绝大个别股票都有做空机制。

  正在中邦,做空机制出手不久,批准做空的企业也不众,加之2015年股灾,无论是个股如故股指期货做空都有诸众控制。

  另外,正在与贸易相合方面也有很众分歧之处,如贸易代号与代码,手续费,假贷,盈余发放(年/季),税收,金融衍生品等方面,中美股市都存正在不同,正在此就不打开了。

  09:30-9:45(15分钟),被称为“业余者时分”,大型机构一样会正在9:45之后再进场。这段时分内经纪人、做市商会践诺客户的成交下令,是一天当中最具挥发性的工夫之一。

  10:00被称作“合节性反转工夫”,许众经济数据会正在10点颁发,市集往往正在这个工夫呈现反转。

  11:30-1:30(120分钟)被称为“午饭工夫”,这个时段是斗劲厉害的做市商的午餐时分,他们会下令助手除了供应滚动性以外不做任何事项,所以这临时段的成交量斗劲小,不太会呈现顺畅的趋向,横盘的情形斗劲众睹。

  1:30-4:00(150分钟)被称为“专业时分”,许众机构投资者也会采取正在“专业时分”段内进场,最厉害的做市商、券商会一直践诺客户的成交下令,同时还会贸易本身公司的账户。

  须要出格贯注的是,2:30是另一个“合节贸易工夫”,许众强劲的趋向往往会正在这个时分点出手。

  4、贸易代码:为上市公司的英文缩写,比方:微软(microsoft)的股票贸易代码为msft。

  5、贸易单元:没有控制,以1股为单元,与A股和港股分歧的是,美股没有“手”的观念。

  与A股分歧,美股贸易市集没有涨跌幅度控制,原有股价涨跌单元为1/16美元,现今众改为小数点制(最低为1美分)。有时也会有1/256元的呈现,只消你情我愿,什么价钱都能够呈现。比方,谷歌正在第二季度财报揭橥之后的12小时里,股价暴涨14%,一夜之间拉长的市值高达450亿美元,拉长的市值比小米公司的估值都要高。

  7、开户手续:营业美邦股票,则只须要开立一个证券户头,实在参睹我正在《炒美股若何开户》中的解答。炒美股若何开户? - 柳二的解答

  8、手续费、税赋:各个券商情形分歧,实在我正在《炒美股若何开户》中的解答。炒美股若何开户? - 柳二的解答

  9、放空端正:无论平盘上或以下,只消股价比上一个成交价高,即可举行放空。

  10、结算机制/交割轨则:美股推广T+3交割轨制,即贸易产生后第三个使命日才干实行清理交割。

  美股市集可举行T+0贸易,指的是正在当日营业统一支股票,即当天买入的股票可能当天卖出。T+0贸易以次为单元,买入某只股票并正在统一日卖出算作一越日内贸易,按照美邦证监会轨则,正在5个贸易日内有越过4次以上的日内贸易,而且这些贸易占到同期总贸易次数的6%或以上,便是典范的日内贸易者(Pattern Day Trader)。

  日内贸易的弊端是贸易屡次能够会牺牲掉血本,所长是即能保全优点,也能实时止损。

  又称“证券信用贸易”或保障金贸易,是指投资者向具有融资融券营业资历的证券公司供应担保物,借入资金买入证券(融资贸易)或借入证券并卖出(融券贸易)的作为。包含券商对投资者的融资、融券和金融机构对券商的融资、融券。从寰宇领域来看,融资融券轨制是一项基础的信用贸易轨制。

  投资者从事大凡证券贸易须提交100%的保障金,即买入证券须事先存入足额的资金,卖出证券须事先持有足额的证券。而从事融资融券贸易则分歧,投资者只需交纳肯定的保障金,即可举行保障金肯定倍数的营业(买空/卖空),正在预测证券价钱将要上涨而手头没有足够的资金时,可能向证券公司借入资金买入证券,并正在高位卖出证券后奉还乞贷;预测证券价钱将要下跌而手头没有证券时,则可能向证券公司借入证券卖出,并正在低位买入证券奉还。添补:

  融资融券贸易是海外证券市集广泛履行的一项成熟贸易轨制,详细地归结为三大类:以美邦为代外的市集化形式、以日本为代外的荟萃授信形式和以中邦台湾为代外的双轨制形式。

  美邦:聚集信用形式,正在美邦的市集化形式中,证券贸易经纪公司处于主题身分。美邦信用贸易高度市集化,投资者举行信用贸易时,向证券公司申请融资融券,证券公司直接对投资者供应信用。而当证券公司自己资金或者证券不够时,证券公司则向银行申请贷款或者回购融资,向非银行金融机构借入欠缺的证券。这种市集化形式征战正在信用体例完善和钱银市集与血本市集联通的条件下,证券公司或许按照客户需求,就手、便当地从银行、非银行金融机构调剂资金和证券头寸,并疾捷地将融入资金或借入的证券筑设给须要的投资者。美邦的市集化形式功用高,本钱低。

  美股批准盘前盘后贸易,因为证券贸易所遍布美邦各州各市,有大巨细小300众个贸易中央,14个贸易所,200众个自营贸易商,有4,400众家券商,以是正在平常贸易时分段以外,均为盘前盘后贸易时分。纽交所和纳斯达克都有特意的盘前盘后贸易时段。现以美东时分纽交所盘前盘后贸易时分为例:

  美股盘前盘后贸易量都不会很高,而且滚动性不强,营业价差也斗劲高,这时期普通惟有大股票或者音讯合切度斗劲高的股票才会有贸易量,而且会比平常时段的贸易量小许众。

  普通来说,许众经济数据会正在美邦时分早上8:30颁发,以是盘前贸易时段里,股票价钱很能够呈现浩瀚震撼,危害也斗劲高。而盘后贸易也不是专业机构间的订价贸易,任何人都可能举行盘后贸易。

  是否可能举行盘前盘后贸易取决于投资者开户的券商,大个别美股券商都批准盘前盘后贸易,其余一小个别券商则不批准或者须要举行电话人工委托才可能举行盘前盘后贸易。美股盘后贸易合键以ECN、电子贸易去说合,盘后贸易时券商基础都邑用限价单贸易,而不是市集单。

  15、股利:仅发放现金股利,股利众少为既定策略况且按季发放,直接汇入证券户头。

  正在美邦,上市公司退市的合键准绳包含:股权的聚集水准、股权构造、经交易绩、资产领域和股利的分派情形。上市公司只消适宜以下条目之一就务必终止上市:

  纽约证券贸易所对上市公司终止上市作了斗劲实在的轨则,这些轨则合键涉及以下几个方面:

  按照纳斯达克的相合轨则,上市条目分为初始上市恳求和络续上市恳求,况且后者是与前者彼此对应的。惟有适宜初始上市恳求的公司才干上市。上市往后,因为上市公司的处境能够会产生改观,不肯定永远依旧初始状况,但最少应该适宜一个最低恳求,也即所谓的络续上市恳求,不然将会被纳斯达克予以摘牌。

  就最低报买价来说,纳斯达克市集轨则,上市公司的股票若是每股价钱不够一美元,且这种状况络续30个贸易日,纳斯达克市集将发出耗费戒备,被戒备的公司若是正在戒备发出的90天里,依然不行接纳相应的手腕举行自救以转移其股价,将被公布搁浅股票贸易。这便是所谓的“一美元退市端正”。“一美元”是纳斯达克判定上市公司是否耗费的市集准绳,而不是公司的本质筹办处境。然而,这一市集准绳也客观地反应了上市公司的可靠内正在价格。

  除以上数目目标外,纳斯达克市集对公司的初始上市或络续上市尚有其他恳求,合键包含:一是法人经管构造方面的恳求,包含年报、中报的报送,独立董事,内部审核委员会,股东大会,投票机制,搜集署理外决权机制,避免优点冲突等;二是对公司筹办合规遵法方面的恳求。据统计,正在纳斯达克市集80%安排的股票正在上市后的第3年便因公司崩溃或被并购而退市。

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  3.本原常识:网上合于美股常识的先容斗劲狼籍,可通过几家券商征战的美股进修平台举行理解;商酌证券;股票学院;美豹金融;美股大学。

  4.讯息查问:比方查看市集数据和动态、异动股票、张跌幅股票排名,财报数据、分红等斗劲要紧的讯息,可通过以下渠道举行理解: MoneyDJ理财网、美股维基百科、美股大学。

  5.体系册本:册本的要紧显而易见,我分门别类整顿出极少合于股票方面的册本,也是我众年的体会和血汗。

  6.美股相易社区:美股投资可能跟极少大牛相易进修,先进也会更疾。邦内炒美股用的斗劲众的是:雪球网。

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